Lire les graphiques d'encaissements et de projection
La rangée du bas du tableau de bord porte sur la trésorerie plutôt que sur la dette. À gauche, ce qui est réellement entré. À droite, ce que Finaxis attend au cours des trois prochains mois. Les deux sont des graphiques pleine largeur plutôt que de petites tuiles, et les deux ouvrent une fenêtre avec un tableau mois par mois. Cet article explique comment les lire et comment la projection est bâtie.
Encaissements
Les encaissements totalisent les paiements que vous avez reçus sur la période, agrégés par mois, dans la devise de base de votre instance. La tuile compte l'argent qui est entré : un paiement enregistré sur une très vieille facture apparaît donc dans le mois où il a été reçu.
- Sur le tableau de bord, lisez le total de la période en haut à droite de la carte ENCAISSEMENTS.
- Lisez la courbe pour la forme : un creux vous signale un mois qui a moins encaissé.
- Cliquez sur la carte pour ouvrir la fenêtre.
- Lisez le tableau mois par mois, qui reprend le montant de chaque mois et sa variation par rapport au mois précédent.
- Changez la période avec 6 mois, 1 an, Par mois ou Personnalisé pour redessiner le graphique et le tableau.
À noter : Le mois courant est marqué en cours dans la colonne de variation, parce qu'il n'est pas terminé. Ne le lisez pas comme une baisse par rapport au mois précédent avant la fin du mois.
Projection des encaissements
La projection estime les trois prochains mois à partir de votre solde ouvert actuel. Finaxis ne suppose pas que toutes les factures seront payées : chaque tranche d'ancienneté est pondérée par la probabilité que cet argent arrive, puis ajustée selon le moment où il est attendu.
| Tranche | Probabilité d'encaissement |
|---|---|
| Courant | 95 % |
| 1-30 j | 85 % |
| 31-60 j | 60 % |
| 61-90 j | 35 % |
| 91+ j | 15 % |
La fenêtre affiche le total projeté, une projection mois par mois, et un tableau Probabilité d'encaissement par tranche qui donne votre solde restant, la probabilité et la contribution projetée de chaque tranche.
À noter : Une ligne de ce tableau peut être légèrement inférieure à son solde multiplié par sa probabilité. La contribution projetée intègre aussi un ajustement selon la date de paiement attendue : l'argent attendu au-delà de l'horizon n'est donc pas compté en entier.
Pourquoi la projection est plus basse que prévu
Les probabilités chutent rapidement avec l'âge, et c'est voulu. Un portefeuille dont l'essentiel du solde se trouve dans la tranche 91 et plus ne projette qu'une fraction de ce solde, parce que l'historique dit que la majeure partie n'arrivera pas à temps.
- Les vieux soldes contribuent peu. C'est le fait de sortir de l'argent des tranches les plus anciennes qui fait monter la projection.
- La projection couvre trois mois seulement. C'est un horizon de planification de trésorerie, pas une estimation de recouvrement.
- La projection suit le responsable sélectionné dans la fenêtre : un gestionnaire peut donc planifier son propre portefeuille.
- Encaisser une vieille facture fait monter la projection deux fois : le solde quitte une tranche à faible probabilité, et l'encaissement apparaît dans votre graphique d'encaissements.
Lire les deux graphiques ensemble
Comparez la forme de la courbe d'encaissements avec les mois projetés. Des encaissements nettement au-dessus de la projection pendant plusieurs mois signifient que la projection est prudente pour votre clientèle. Des encaissements constamment en dessous signifient que les probabilités sont optimistes dans votre cas, et que les tranches d'ancienneté méritent un examen plus attentif.
À noter : Ces deux graphiques suivent la période réglée dans leur propre fenêtre. La section Rapports du menu a son propre sélecteur de période pour l'historique des encaissements : deux totaux différeront donc tant que vous n'aurez pas fait correspondre les fenêtres.
Dépannage
| Situation | Quoi faire |
|---|---|
| Le mois courant a l'air d'un effondrement | Il est marqué en cours et ne compte que les jours écoulés. Attendez la fin du mois avant de le comparer. |
| La projection est bien en dessous de mon solde ouvert | Lisez le tableau des probabilités d'encaissement. Un solde concentré dans les tranches les plus anciennes se projette à 15 %. |
| Une ligne projetée est inférieure au solde multiplié par la probabilité | C'est normal. La projection ajuste aussi selon la date de paiement attendue. |
| Les encaissements n'affichent rien pour un mois où je sais qu'on a encaissé | Les encaissements suivent la date de paiement inscrite sur le paiement. Vérifiez que le paiement est bien arrivé dans Finaxis et qu'il porte la bonne date. |
| Mon total d'encaissements ne correspond pas à la section Rapports | Les deux utilisent des sélecteurs de période distincts. Réglez-les sur la même fenêtre avant de comparer. |
| Les noms de mois de ces graphiques ne sont pas dans ma langue | Les étiquettes de mois de ces deux graphiques sont écrites par Finaxis et peuvent apparaître en français sur un écran en anglais. Les montants et les totaux ne sont pas touchés. |
Vous planifiez votre trésorerie à partir de ces graphiques ? Déployez Formule de calcul dans chaque fenêtre pour le calcul exact, et écrivez à [email protected] si une projection semble fausse pour votre entreprise.
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